使用 AI 助手

如何开始AI对话

AI助手集成在系统的多个入口：

• 侧边栏快捷入口：在左侧导航栏点击"AI助手"，进入全屏 Agent 对话界面
• 场景化触发：在记账页面、发票页面、合同页面等特定场景中，系统会根据当前上下文智能推荐AI功能。例如在凭证页面中，系统可能推荐"请AI帮助分析这笔分录是否合理"
• 移动端入口：手机端同样使用 Agent / AI 助手入口，适合语音输入、拍照上传和随时追问

开始对话后，你可以在输入框中直接输入问题，也可以从系统推荐的常用问题中选择一个快速开始。AI能理解自然语言，你可以像和人对话一样描述你的需求。

新建对话和新建任务

点击 AI 助手中的“新建”，可以选择两种工作方式：

• 新建对话：适合即时提问、连续追问和一次性处理事项。对话会保存到历史列表，后续可以继续、重命名、归档或删除。
• 新建任务：适合有明确目标、需要多步处理或需要持续跟进的工作。创建时填写任务名称、目标和必要背景，系统会在独立任务上下文中记录阶段进度、材料和待办，便于中断后继续。

两者都使用当前工作区的权限和数据隔离规则。任务不是另一套账号或登录方式；如果任务涉及写入、申报、提交或其他需要本人确认的动作，系统会在对应步骤提示并留下审计记录。

AI能回答什么问题

创业OS的AI助手覆盖四大核心领域：

智能记账

• 根据业务描述自动推荐会计科目和分录方向
• 上传发票/收据照片，AI自动识别金额、日期、对方名称并生成凭证草稿
• 解释某笔复杂业务的会计处理方法
• 检查凭证的借贷平衡和科目使用是否合理

税务咨询

• 解答增值税、企业所得税、个人所得税的计算方法
• 查询税收优惠政策（如小型微利企业优惠、研发费用加计扣除等）
• 申报截止日期和所需材料清单
• 发票开具和认证的合规要求

法律问答

• 劳动法相关：劳动合同签订、解除、经济补偿金计算等
• 合同审查：分析合同条款中可能存在的法律风险
• 公司法相关：股东权利义务、公司治理结构等
• 知识产权：商标注册、著作权保护等基础问题

合同工具

• 辅助起草合同条款（劳动合同、采购合同、保密协议等）
• 合同条款解读和法律风险提示
• 催款函/法律函件的模板生成

AI的知识库涵盖了中国会计准则、税法、劳动法、合同法等领域的常见问题。对于专业性强或案情复杂的问题，AI会提示建议咨询专业人士。

获得优质回答的技巧

提问质量决定了回答质量。以下技巧帮助你获得更精准的AI回复：

• 提供足够背景：不要说"这笔账怎么做"，而是说"我公司是一家小型制造企业（小规模纳税人），本月销售了一批产品，金额5万元（含税），对方要求开具增值税普通发票。请问分录怎么记？"
• 明确你的角色和场景：比如"我是公司的财务人员""我公司是一般纳税人""适用小企业会计准则"
• 追问和澄清：如果AI的回答不够具体，可以说"能再说详细一点吗？""请给出具体分录""请解释一下为什么选这个科目"
• 引用具体数据：带数字的问题比模糊描述更可能得到准确答案。例如"月销售额8万元的小规模纳税人需要交增值税吗？"
• 一次只问一件事：将复杂问题拆解成多个简单问题逐一提问，比一次抛出一大段文字效果好

理解AI的局限性

AI助手是强大的辅助工具，但不是万能的。使用时请注意以下限制：

• 不提供正式法律意见：AI提供的法律分析仅供参考，不应作为正式法律意见使用。涉及诉讼、仲裁或重大合同决策时，必须咨询持证律师
• 税务政策可能未及时更新：AI的知识基于训练数据，最新的税收政策变化可能需要一定时间才能反映在回答中。对于时效性强的税务问题，请以税务机关官方发布的信息为准
• 复杂业务需要人工判断：AI可以推荐科目和分录，但对于涉及职业判断的复杂业务（如收入确认时点、资产减值估计等），最终决策应由有资质的会计人员做出
• 不处理具体数值计算：AI会给出计算方法和公式，但具体的税额计算、折旧计算等，建议使用系统中的计算工具，或由会计人员手动核算验证
• 对话与隐私：AI只在你主动发起请求时处理所需上下文；企业原始业务数据不会用于训练公开通用模型。原始 OCR 文本不会额外复制到长期 AI 对话记录，请勿在对话中输入密码、银行账号等敏感信息

工作区学习、脱敏摘要向量检索和加密短期回复缓存是不同的设置，后两项默认关闭。请查看隐私与 AI 数据控制说明和隐私政策，了解数据范围、保存期限和关闭后的效果。

何时需要人工复核

在以下情况下，AI的回答必须经过人工复核后方可使用：

• AI推荐的会计科目与你的判断不一致时——核对会计准则和公司会计政策
• AI生成的凭证金额与原始单据不一致时——以原始单据为准
• AI给出的税务建议涉及具体金额时——使用系统税务计算工具或咨询税务师
• AI的法律意见涉及"可以起诉""不构成侵权"等结论性判断时——咨询律师确认
• AI生成的法律文件（合同、催款函等）——至少经过一轮人工审查后再使用

一个好的原则是：把AI当作一位有经验的"初级助理"——它可以帮你完成大量基础工作，提高效率，但最终决策和复核责任在你。

聊天记录管理

所有与AI的对话都会自动保存，方便后续查阅：

• 查看历史对话：在AI助手全屏界面左侧有对话历史列表，按日期排列。点击可查看完整对话内容
• 搜索对话：在历史列表中搜索关键词，快速定位之前的问答
• 重命名对话：系统默认以首次提问的问题作为对话标题，你可以修改为更有意义的名称（如"2026年7月增值税问题"）
• 删除对话：对于不需要保留的对话，可以删除。删除后不可恢复
• 对话归档：将不再活跃但需要保留的对话归档，保持对话列表整洁

对话记录按工作区隔离，不同工作区的AI对话互不可见。

常见问题与提示

• AI的回答不准确怎么办？ 如果发现AI给出明显错误的信息，可以通过回答下方的"踩"按钮反馈问题。也欢迎在反馈中说明正确信息是什么，帮助系统改进
• AI能学习我公司的特定业务吗？ AI会根据你工作区的企业档案（行业、规模、会计制度、纳税人类型等）来定制回答。这些信息会自动注入到对话上下文中，不需要每次提问都重复
• 上传的发票照片会怎么处理？ 发票照片仅在你主动发起 OCR 或 AI 分析时用于完成相应请求；原始 OCR 文本不会额外复制到长期 AI 对话记录。附件和确认保存的业务资料按业务生命周期管理，AI 不会将你的原始业务数据用于训练公开通用模型。
• 能在手机端用AI吗？ 可以。AI助手在手机端（Web App和小程序）同样可用。手机端支持语音输入和拍照上传发票，比电脑端更便捷